3。公司于2021年08月18日取得国度金融监视办理总局监管局换发的《中华人平易近国金融许可证》（以下简称“《金融许可证》”）（机构编码为L0163H211000001）。4。财政公司注册本钱为661，160。00万元，股权布局如下：股东名称出资额（万元）出资比例（%）中国中信无限公司283，870。2942。94中信泰富无限公司173，387。7926。23中信扶植无限义务公司83，491。2612。63中信戴卡股份无限公司25，047。383。792股东名称出资额（万元）出资比例（%）中信沉工开诚智能配备无限公司19，072。652。88中信兴业投资集团无限公司17，338。782。62洛阳中沉从动化工程无限义务公司15，604。902。36中信医疗健康财产集团无限公司8，669。391。31中信国际大厦物业办理无限公司8，669。391。31中信兴业投资宁波无限公司8，669。391。31中国市政工程中南设想研究总院无限公司8，669。391。31中信建建设想研究总院无限公司8，669。391。31合计661，160。00100。00注：上述表格中数据尾数差别，系计较中四舍五入所致。6。（依法须经核准的项目，经相关部分核准后方可开展运营勾当，具体运营项目以相关部分核准文件大概可证件为准）（不得处置国度和本市财产政策和类项目标运营勾当。7。）二、财政公司内部节制的根基环境（一）内部节制财政公司最高机构为股东会，下设董事会、监事会。8。董事会下设风险办理委员会、审计委员会、推进中国中信集团无限公司（以下简称“中信集团”）“五五三”计谋委员会等专业委员会，各专业委员会按照《中华人平易近国公司法》和《中信财政无限公司章程》的要求，规范运做，对财政公司的严沉决策提出审议、评价和征询看法，为董事会决策供给支撑，董事会聘用司理层，担任财政公司运营办理，通过本能机能部分具体组织实施董事会决议。9。3截至2024年12月31日，财政公司设置的部分为公司营业部、国际营业部、金融市场部、结算营业部、资产欠债办理部、风险合规部、人力资本部、金融科技部、财政办理部、审计部、办公室/党群工做部（合署办公）。11。各营业施行部分做为内控第一道防地，对其营业打点勾当发生的风险及风险措置化解承担第一义务；风险合规部是风险办理的第二道防地，对各类风险办理承担从体义务；审计部是风险办理的第三道防地，履行监视、查抄等监视职责。13。财政公司的成长计谋纳入中信集团（中信集团为财政公司的最终节制方）的成长规划，并接管中信集团的指点。14。截至2024年12月31日，财政公司组织布局图如下：（二）风险的识别取评估财政公司制定了内部节制轨制及各项营业的办理法子4和实施细则，成立了内部审计部分，并连系运营办理现实设立审计委员会、审核和修订财政公司风险管控政策，对其实施环境及结果进行监视和评价，并向董事会提出；审议研究财政公司面对的严沉风险问题；审议信贷资产质量分类及核销问题；担任授权取办理；监视和评价高级办理层正在信贷、市场、操做等方面的风险节制环境等。15。审计委员会全面带领财政公司审计工做，次要本能机能是协帮董事会地审查财政公司财政情况、内部轨制的施行环境及结果，对财政公司内部审计工做成果进行审查和监视，以及取外部审计师的沟通、监视和核查工做。16。各营业部分按照各项营业制定响应的尺度化操做流程、功课尺度和风险防备办法，各部分义务分手、彼此监视，对营业操做中的各类风险进行预测、评估和节制。财政公司按年度修订及编印《中信财政无限公司规章轨制汇编》，并按照行业监管要求变化、内控评价成果、外部查抄等落实年度轨制编修打算，实现内控轨制及时动态更新办理。截至2024年12月31日，财政公司已公布172项规章轨制，此中涵盖：公司管理类15项、营业办理类45项、金融科技类18项、财政办理类17项、风险办理类28项、审计类7项、人力资本类19项、行政办理类14项、党建取纪检类9项。5（三）内部节制勾当1。资金办理营业节制财政公司按照国度相关部分及人平易近银行的各项规章轨制，制定了《中信财政无限公司资金办理法子》《中信财政无限公司存款预备金办理法子》《中信财政无限公司银行账户办理法子》《中信财政无限公司结算营业办理法子》《中信财政无限公司资金头寸办理法子》《中信财政无限公司存款营业办理法子》《中信财政无限公司流动性风险办理法子》《中信财政无限公司本钱办理法子》《中信财政无限公司同业拆借办理法子》等营业办理法子和操做流程，无效地节制了营业风险。财政公司按照各类营业的分歧特点制定了《中信财政无限公司自营贷款营业办理法子》《中信财政无限公司委托贷款营业办理法子》《中信财政无限公司单据营业办理法子》《中信财政无限公司商业融资营业办理法子》《中信财政无限公司房地产开辟贷款办理法子》《中信财政无限公司现金办理项下委托贷款营业办理法子》《中信财政无限公司信贷资产让渡营业办理法子》《中信财政无限公司授信营业办理法子》《中信6财政无限公司授信营业操做规程》《中信财政无限公司授信评审规程》等轨制，成立了分工明白、职责明白、彼此限制的信贷办理轨制，做到贷审分手。（2）贷后办理贷后办理包罗对贷款的查抄、信贷资金办理、典质物办理、贷款收受接管、展期及不良资产办理等内容。财政公司按照《中信财政无限公司金融资产风险分类办理法子》《中信财政无限公司信贷资产分类操做规程》的对贷款资产进行风险分类，按贷款的类别计提贷款丧失预备。3。投资营业节制为加强市场风险办理，规范财政公司投资决策法式，提高投资办理程度，财政公司按照《中华人平易近国证券法》《企业集团财政公司办理法子》等法令、律例，成立了《中信财政无限公司自营投资营业办理法子》明白财政公司自营投资营业范畴，金融市场部对市场进行可行性研究和论证，确定投资对象、范畴、组合、策略报董事会审批施行。财政公司按照《中信财政无限公司自营投资营业投后办理法子》，确定风险合规部取金融市场部构成投后办理小组，对投资产物进行按期或不按期（频次不低于每半年一次）查抄，构成查抄演讲，对投资项目进行五级分类，对缝隙取风险提出整改和。碰到投资项目呈现严沉突发事务时，投后办理小组向办理层报告请示环境取方案，并对施行成果进行跟7踪。4。内部考核节制财政公司设立对董事会担任的内部审计部分——审计部，成立考核审计办理法子和操做规程，对财政公司的各项经济勾当进行内部审计和监视。按照《中华人平易近国审计法》《企业集团财政公司办理法子》及集团内相关规章轨制，参照《内部审计实务尺度》和《中国内部审计原则》，制定《中信财政无限公司内部审计办理法子》《中信财政无限公司内部节制监视查抄消息联动办理法子》《中信财政无限公司消息科技审计操做规程》等轨制。审计部按照相关办理法子，担任财政公司内部审计营业，按照相关部分和中信集团的要求，按年度对内部节制办法设想的合取运转的无效性进行评价，评估下列针对组织内部管理、运营和消息系统等风险的节制的恰当性和无效性：财政和运转消息的靠得住性和完整性；运营和法式的效率和结果；资产的平安；对法令、律例、政策、法式及合同的遵照环境。5。消息系统节制强化科技赋能，严控消息科技风险，财政公司制定了《中信财政无限公司消息科技办理法子》《中信财政无限公司消息手艺需乞降项目办理法子》《中信财政无限公司消息科技运营办理法子》《中信财政无限公司焦点营业系统用户取数字证书办理法子》《中信财政无限公司焦点营业系统数据运8维办理法子》《中信财政无限公司消息平安办理法子》《中信财政无限公司根本设备平安办理法子》《中信财政无限公司收集平安办理法子》《中信财政无限公司系统平安办理法子》《中信财政无限公司终端平安办理法子》《中信财政无限公司应急预案办理法子》《中信财政无限公司消息科技外包揽理法子》《中信财政无限公司消息手艺后评价工做规程》《中信财政无限公司消息手艺办理委员会议事法则》《中信财政无限公司数据管理办理法子》《中信财政无限公司数据尺度办理法子》《中信财政无限公司数据平安办理法子》《中信财政无限公司数据质量办理法子》共18项轨制，规范各部分员工营业操做流程，明白了营业系统计较机操做权限，并按照财政公司消息化内控办理要求落实节制办法，为各项营业的不变运转供给无力保障。正在资金办理方面财政公司较好的节制资金流转风险；正在信贷营业方面财政公司成立了响应的信贷营业风险节制法式；正在投资方面财政公司制定了响应的投资决策内部节制轨制，较好的节制了投资风险；财政公司合规运做，隆重施行内部节制轨制并施行无效，将风险节制正在合理的程度内。三、财政公司运营办理及风险办理环境（一）运营环境截至2024年12月31日，财政公司资产总额508。55亿9元；欠债总额424。28亿元；所有者权益合计84。26亿元，此中：实收本钱66。12亿元、亏损公积6。02亿元、一般风险预备5。18亿元，未分派利润6。89亿元。2024年度财政公司实现停业总收入10。89亿元；实现利润总额9。53亿元；实现税后净利润7。61亿元。（二）办理环境财政公司自成立以来，一曲稳健运营的准绳，严酷按照《中华人平易近国公司法》《中华人平易近国银行业监视办理法》《企业会计原则》《企业集团财政公司办理法子》和国度相关金融律例、条例以及公司章程规范运营行为，加强内部办理。（三）监管目标按照《企业集团财政公司办理法子》第三十四条的，截至2024年12月31日，财政公司的各项监管目标均合适要求。3。贷款余额不得高于存款余额取实收本钱之和的80%：财政公司各项贷款余额3，469，218。16万元，占各项存款余额和实收本钱总额之和4，832，894。48万元的比例为71。78%，合适监管要求。104。集团外欠债总额不得跨越本钱净额：财政公司集团外欠债总额0。00万元，本钱净额896，547。83万元，集团外欠债总额不跨越本钱净额，合适监管要求。5。单据承兑余额不得跨越资产总额的15%：财政公司单据承兑余额/资产总额=200，884。01万元/5，085，452。27万元=3。95%，不跨越15%，合适监管要求。6。单据承兑余额不得高于存放同业余额的3倍：财政公司单据承兑余额/存放同业余额=200，884。01万元/953，052。54万元=0。21，不跨越3倍，合适监管要求。7。单据承兑和转贴现总额不得高于本钱净额：财政公司单据承兑和转贴现总额为235，964。16万元，本钱净额为896，547。83万元，单据承兑和转贴现总额不高于本钱净额，合适监管要求。8。承兑汇票金余额不得跨越存款总额的10%：财政公司承兑汇票金余额2，833。28万元，占存款总额4，171，734。48万元的比例为0。07%，合适监管要求。9。投资总额不得高于本钱净额的70%：财政公司投资总额取本钱净额的比例为56。90%，低于70%，合适监管要求。10。固定资产净额不得高于本钱净额的20%：财政公司固定资产净额取本钱净额的比例为0。05%，不高于20%，合适监管要求。11（四）股东贷款环境截至2024年12月31日，财政公司对股东中信兴业投资集团无限公司发放贷款余额271，000。00万元，跨越该股东出资额；对股东中信医疗健康财产集团无限公司发放贷款余额34，962。50万元，跨越该股东出资额；对股东中信扶植无限义务公司发放贷款余额208，000。00万元，跨越该股东出资额。按照《企业集团财政公司办理法子》第三十五条要求“财政公司对单一股东发放贷款余额跨越财政公司注册本钱金50%或者该股东对财政公司的出资额的，该当及时向银保监会派出机构演讲。对于影响财政公司稳健运转的行为，银保监会派出机构应予以监视指点，并可区别景象采纳晚期干涉办法。单元：万元股东名称截至2024年12月31日公司向股东发放贷款余额投资金额中信兴业投资集团无限公司271，000。0017，338。78中信扶植无限义务公司208，000。0083，491。26中信医疗健康财产集团无限公司34，962。508，669。39四、中信金属股份无限公司正在财政公司的存贷环境截至2024年12月31日，公司正在财政公司的存款余额为8。51亿元（不含应计利钱），占财政公司接收存款科目余额417。17亿元的2。04%；正在财政公司的贷款余额为5。98亿元（不含应计利钱），占财政公司发放贷款和垫款科目余额12346。92亿元的1。72%。公司取财政公司的存贷款营业均按照两边签定的《金融办事和谈》施行，存贷款联系关系买卖价钱公允，买卖发生额及余额均合适公司运营成长需要。公司正在财政公司的存款平安性和流动性优良，未发生因现金头寸不脚而延迟付款的环境，截至目前，公司不存正在严沉运营性收入打算，上述正在财政公司的存贷款未影响公司一般出产运营。五、风险评估看法基于以上判断，公司认为：（一）财政公司具有无效的《金融许可证》《停业执照》。（二）未发觉财政公司存正在违反《企业集团财政公司办理法子》的环境，各项监管目标均合适该法子的要求。（三）未发觉财政公司截至2024年12月31日存正在取其运营天分、营业和风险情况相关的内部节制轨制严沉设想缺陷和施行缺陷。（四）财政公司运营合规，资金丰裕，内控健全，资产质量优良，本钱充脚率较高，公司取财政公司之间发生联系关系存、贷款等金融营业的风险可控。中信金属股份无限公司董事会2025年3月26日 一、财政公司根基环境 （一）财政公司注册地、组织形式和总部地址 （二）运营范畴 二、财政公司内部节制的根基环境 （一）内部节制 （二）风险的识别取评估 （三）内部节制勾当 1。资金办理营业节制 2。信贷营业节制 3。投资营业节制 4。内部考核节制 5。消息系统节制 （四）内部节制总体评价 三、财政公司运营办理及风险办理环境 （一）运营环境 （二）办理环境 （三）监管目标 （四）股东贷款环境 四、中信金属股份无限公司正在财政公司的存贷环境 五、风险评估看法。